Der Steuerberater kennt nicht nur die Vermögensverhältnisse seiner Mandanten sehr genau, oft ist er auch über Befindlichkeiten der Familie im Bilde und genießt das Vertrauen des Mandanten und der Familienangehörigen. Der Steuerberater als Vermögensberater berät Sie:

• zum Aufbau der eigenen Altersvorsorge,
• zur Absicherung des Familienvermögens und des betrieblichen Vermögens,
• zur Minimierung der Erbschaft- und Schenkungsteuer bei der Vermögensübertragung,
• zu Finanzierungsangeboten und der damit verbundenen steuerlichen Auswirkungen,
• zu Investitionen in Immobilien, Unternehmen und Unternehmensbeteiligungen und die daraus resultierenden steuerlichen Konsequenzen.

Die Vermögensplanung umfasst:

• Aufstellung der vorhandenen Vermögen wie Geld, Finanzanlagen, Immobilien, Wertgegenstände, Unternehmensbeteiligungen, Betriebsvermögen
• Analyse der finanziellen Mittel und Reserven und der Vermögensverhältnisse
• Entwicklung einer individuellen Vermögensstrategie
• Planung der steueroptimierten Vermögensübergabe
• Regelmäßige Kontrolle und Anpassung der Vermögensstrategie an die aktuelle betriebliche und familiäre Situation

Bei unserem Erstgespräch zur Vermögensberatung werden Ihnen viele Fragen gestellt, die ein genaues Bild über die tatsächliche Vermögenssituation geben sollen.

• Ist das private Eigenheim abbezahlt?
• Existiert für das Unternehmen eine Liquiditätsplanung?
• Welche Vorsorgemaßnahmen wie Unternehmertestament, Testament, Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht wurden getroffen?
• Wie haben Sie für das Alter vorgesorgt?
• Was passiert mit Betriebsvermögen bei Betriebsaufgabe bzw. -übergabe?
• Wurde schon über die Unternehmensnachfolge nachgedacht?

Daraus ersehen Sie, dass der Begriff der „Vermögensberatung“ wesentlich breiter gefasst ist, als es im Alltag geschieht. Meist wird hier nur auf konkrete Sparanlagen und Investitionsobjekte abgestellt. Vermögensberatung ist Altersvorsorge, Vorsorgeplanung, Familienabsicherung, Vermögenssicherung sowie steueroptimierte Vermögensübergabe bei Erbschaft und Schenkung.

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Finanzielle Allgemeinbildung

Finanzielle Allgemeinbildung, auch Finanzkompetenz oder Finanzbildung, ist ein Konzept, das davon ausgeht, dass Verbraucher in die Lage versetzt werden können, sich finanzwirtschaftliches Wissen anzueignen und hiermit zum Beispiel Probleme im Bereich von Finanzdienstleistungen selbständig lösen zu können.

Wikipedia

„Wissen ist Macht“ wird es im Volksmund gerne gesagt. Wir, die SolveTax, vertreten jedoch die Auffassung „Wissen ist Freiheit“. Wir wollen aktiv die ökonomische Allgemeinbildung fördern.Grundsätzlich empfehlen wir das lesen von Fachbüchern, das Verfolgen von bestimmten Finanzyoutubern, Finanzbloggern und den Austausch mit bereits erfahrenen Freunden, Bekannten und Familie.

Sollten Sie jedoch konkreten Bedarf haben bitten wir Ihnen auf Anfrage ein Finanzcoaching an, welches Ihre Fragen gezielt behandelt und erläutert, sowie Ihnen Grundprinzipien des Umgangs mit Finanzen und Versicherungen vermittelt. Lernen Sie den Umgang mit Ihren Finanzen und bauen sich ein Vermögen auf.